云南信托云涌系列产品的本质是ღ★◈★★，承兴系公司通过虚构与京东和苏宁的供应链贸易明天日全食美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，骗取信托资金ღ★◈★★。而云南信托却辩称ღ★◈★★：公司已按照合同约定和法律规定履行勤勉尽责义务和信息披露义务美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，不存在任何违约行为ღ★◈★★。
在办理“云涌”项目之前及期间明天日全食美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，云南信托未制定保理业务管理办法或操作指引ღ★◈★★，在实际操作中参照《云南国际信托有限公司集合资金信托业务管理办法》和《云南国际信托有限公司信托业务立项审批流程管理指引》等开展业务ღ★◈★★。上述办法未能深入研究业务特点ღ★◈★★，未从实操层面对保理业务的客户准入ღ★◈★★、交易背景真实性调查ღ★◈★★、额度管理美高梅(MGM)娱乐app下载ღ★◈★★，ღ★◈★★、资金需求测算美高梅(MGM认证)ღ★◈★★，ღ★◈★★、信息流管理ღ★◈★★、应收账款转让通知ღ★◈★★、信托资金监测等业务开展和风险管控环节制定针对性政策,指导规范相关业务在办理过程中采取有效措施防范恶意欺诈风险明天日全食明天日全食ღ★◈★★，存在制度缺失明天日全食ღ★◈★★。导致云南信托在“云涌”项目开展过程中未能严格把握各项业务活动和管理活动的风险控制点ღ★◈★★，对客户和基础交易等情况调查审核不严格美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，对融出资金使用回收等情况管控不到位ღ★◈★★，最终发生风险ღ★◈★★。
云南信托在办理“云涌”项目时ღ★◈★★，过度依赖对母子账户中“苏宁易购集团股份有限公司苏宁采购中心”资金回款情况进行监控等风险管控措施明天日全食ღ★◈★★，对融资企业还款能力及交易背景调查审核存在不审慎ღ★◈★★，未能进一步严格调查审核客户和基础交易等情况ღ★◈★★。
一是未按规定披露应收账款回款延迟情况4688美高梅集团ღ★◈★★。云南信托认为应收账款已由融资企业回购未形成实质风险美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，未按监管规定将应收账款回款延迟情况向投资者进行信息披露ღ★◈★★。
二是年度报告信息披露不完整ღ★◈★★。2020年4月ღ★◈★★，云南信托在官网发布《云南国际信托有限公司2019年年度报告》明天日全食美高梅MGM电子游戏ღ★◈★★，其中在“经营管理”项下的“风险管理”部分ღ★◈★★，未对“云涌”项目可能对公司美高梅电子娱乐游戏appღ★◈★★、客户和相关利益人造成严重不利影响的风险明天日全食ღ★◈★★，以及该类风险的管理策略等相关信息进行披露ღ★◈★★。
监管部门已经认定云南信托在办理“云涌”项目过程中存在多处违法行为ღ★◈★★，随着承兴案刑事案件的终结ღ★◈★★，云南信托或将面临巨额赔偿ღ★◈★★。